勧誘方針

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

• 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を尊守してまいります。
• お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
• 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実績に応じた金融商品の販売等に努めます。

• 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
• また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
• お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

• 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
• お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

• 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
• お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。

お客様対応基本方針(FD宣言)

当社は「お客さま本位の業務運営」を基本とし、地域に根差した皆に愛される代理店を目指してより具体的に取り組むことをここに宣言します。 2025/8/1

1. 当社はお客さまからの情報・要望により、求める補償から最適プランまで幅広い提案ができるようにハイレベルの資格取得を目指します。
   
   「取り組み」
   （１）営業職全員が損保協会認定の募集人資格最高の「トータルプランナー資格」取得を目指します。
   （２）事故時に必要・的確なアドバイスができるよう営業職全員損保ジャパン社の「事故対応力認定制度「専門」の資格取得を目指します。
   
   「KPI(評価指標)」
   （１）トータルプランナー　2024年度結果：4名全員取得、2025年度目標：４名以上
   （２）事故対応力専門　　2024年度結果：３名取得、2025年度目標：４名全員取得
   
   
2. 当社はお客さまの意向把握向上のために、お客さまアンケート数の増加とアンケートNPS向上を目指します。
   
   「取組」
   ・アンケート数増加によって多くの声を把握できるよう契約終了時にアンケートへの協力を必ず依頼する。
   
   「KPI」
   ・2024年度結果：アンケート回答数10件、NPS結果50P
   ・2025年度目標：アンケート回答数40件、NPS結果50P以上
   
   
3. お客さまの均一的満足度アップとさらなるサービス向上に向けた取り組みができるよう提案書の早期対応だけでなく、早期更改・早期証券発行を心掛ける。
   
   「取組」
   ・満期２８日前の早期更改80％と満期前証券作成率95％以上で保険切れリスク等をなくする。
   
   「KPI」
   ・2024年度結果：満期28日前早期更改率80％、満期前証券作成率95％
   ・2025年度目標：満期28日前早期更改率80％以上、満期前証券作成率95％以上
   
   
4. 進化し続けるIT活用による顧客の利便性アップにつながるよう「モバイルSOMPO」の活用をすすめる。
   
   「取組」
   ・情報提供・円滑な事故対応向上に向けて「モバイルSOMPO」の有効チャット数を最低150件以上とする。
   
   「KPI」
   ・2024年度結果：103件
   ・2025年度目標：150件